FinTech en onze Tech-Life Balance: online bankieren
We zitten in het 'FinTech-tijdperk'. Inderdaad, het lijkt erop dat FinTech op dit moment op ieders lippen ligt, dus je zult misschien verrast zijn om te horen dat de term eigenlijk bijna 50 jaar geleden is bedacht.
Financier Abraham Leon Bettinger introduceerde de term in een artikel uit 1972 als "een acroniem voor financiële technologie, een combinatie van bankexpertise met moderne managementwetenschappelijke technieken en de computer". Toen hij dit schreef, beschreef Bettinger de opkomende primitieve digitalisering van financiën, bijvoorbeeld de uitvinding van de geldautomaat of de handheld rekenmachine.
Tegenwoordig – bijvoorbeeld met de opkomst van cryptocurrencies en (uitsluitend digitale) filiaalloze banken – zou FinTech onherkenbaar zijn voor Bettinger. Het doel van FinTech blijft echter ongewijzigd: het automatiseren, verbeteren en verbeteren van financiële diensten.
Maar kan FinTech ons leven verbeteren, of is het gewoon slecht nieuws voor onze relaties met onze telefoons?
Online bankieren
De meesten van ons (80%) zullen al minstens één FinTech-applicatie op onze telefoon hebben geïnstalleerd: een app voor digitaal bankieren. Digitaal bankieren is al 15 jaar gestaag in populariteit gegroeid, maar de pandemie heeft het publiek aangemoedigd om volledig zijn toevlucht te nemen tot contactloos betalen en persoonlijk financieel beheer; 46% van de mensen maakt nu uitsluitend gebruik van digitaal bankieren.
Online bankieren is ongelooflijk nuttig: we kunnen ons geld met meer gemak dan ooit controleren. Ons vermogen om snel toegang te krijgen tot onze accounts helpt ons om fraude en diefstal sneller op te sporen en onszelf te beschermen door onze kaart onmiddellijk te annuleren. Bovendien verwijdert het het pijnlijke proces van in de rij staan voor de bank om geld over te maken en toegang te krijgen tot andere financiële diensten.
Maar misschien geeft FinTech ons niet zoveel tijd terug als we zouden hopen. Een bezoek aan uw lokale bankkantoor was vroeger zo'n ongemak. Daarom, wanneer een persoon moest, zouden ze ervoor zorgen dat ze efficiënt waren en meerdere problemen tegelijk oplosten, zodat ze hun aantal bezoeken konden minimaliseren. Nu het gemak van toegang tot onze bankrekeningen zo dramatisch is toegenomen, zijn mensen zich hier veel minder bewust van.
Terwijl pre-digitale bankconsumenten hun kantoor slechts een paar keer per maand persoonlijk zouden bezoeken, gebruikt nu slechts 24,4% van de mobiele bankklanten hun app voor online bankieren minder dan één keer per week. Bovendien gebruikt 13,7% van de mensen hun app voor mobiel bankieren meerdere keren per dag.
Ondanks dat FinTech is ontworpen om tijd en moeite te besparen, vreet bankieren nog steeds onze tijd op. Als we onze taken echter sorteren en prioriteren, zoals we vroeger moesten doen, kunnen we merken dat online bankieren ons kostbare tijd teruggeeft.
FinTech is zeker in staat om onze ervaring met financiële zaken en diensten te verbeteren. Als we verantwoordelijk zijn, kan FinTech op onze mobiele telefoons ons waardevolle tijd teruggeven door persoonlijke financiële taken te versnellen en gemakkelijker toegang tot financieel advies mogelijk te maken. Onze toegenomen gemakkelijke toegang tot financieel nieuws en zaken kan echter ook onze digitale levensbalans in gevaar brengen: het verhogen van onze schermtijd en het verergeren van gevallen van Nomofobie.
Of FinTech geeft of wegneemt van ons dagelijks leven is aan ons. Zoals altijd is de sleutel hier om het evenwicht te bewaren. FinTech is ontworpen om ons moeite en tijd te besparen, en als we onze taken sorteren en prioriteren zoals we dat vroeger moesten doen en ons bewust blijven van onze uren die we online doorbrengen, kunnen we merken dat het hebben van deze apps op onze telefoon ons echt kostbare tijd kan teruggeven.
Voor meer informatie over hoe je een evenwichtige relatie met de digitale wereld kunt krijgen, pak je een exemplaar van'My Brain Has Too Many Tabs Open',dat nu uitkomt.